Предисловие
В последнее время я работал по контракту с зарубежной фирмой eSkillz, в качестве Старшего Разработчика (Senior Software Engineer) разрабатывая интеграции для различных обучающих платформ (LMS).
Моя корпоративная почта: mbekaev@eskillz.com.
Действующий контракт:
Ввиду санкций и невозможности прямого перевода в Россию, оплату за мою работу переводят на счёт в банке TBC.
Движение средств за май–июль 2025:
Блокировка
Так вот — «инцидент» с ОЗОН Банком у меня случился 29 июля 2025 года, когда я совершил P2P-сделки на криптовалютной бирже ByBit, чтобы перевести свои деньги со своего вышеупомянутого счёта на счета в России. Чтобы это сделать, я купил криптовалюту двумя переводами с TBC на $2 700 и $2 000, что можно увидеть в следующих ордерах на ByBit:
Покупка 2735.5624 USDT за 2700 USD. Транзакция: 1950174859621113856
Покупка 2026.3425 USDT за 2000 USD. Транзакция 1950175250930814976
Далее я продал полученную криптовалюту в два ордера случайно выбранным (по отзывам и количеству обработанных заявок) покупателям:
Продажа 2270.8934 USDT за 197000 RUB. Транзакция: 1950201562949849088
Продажа 2491.0115 USDT за 211735.97 RUB. Транзакция 1950570786565476352
Выписка движения средств на счету ByBit за весь Июль 2025:

Проблемы возникли из-за транзакции 1950201562949849088 на 197000 RUB
(узнал я об этом только через 3 месяца)
Видео из ByBit: https://cloud.movsar.dev/s/sSkxos28SM9ffg4
Выписка движения средств со счета OZON Банк:
Вероятно меня подозревают в том, что я в сговоре с покупателем криптовалюты, вот выписка из чата, наверное из-за того что этот человек называет меня братом, в OZON банке решили что я его брат, ведь в России никто так не общается:
2025-07-29 17:27:41
I
isa v zakone (Buyer)ОДНИМ ПЛАТЕЖОМ НА ОЗОН БАНК
2025-07-29 17:27:41
A buyer has submitted an order but has yet to complete the payment. Please note that according to our Terms and Conditions, if the buyer's bank account name is inconsistent with his/her registered name on Bybit, you should reject the order and issue a refund to the buyer. Otherwise, you may be disqualified from posting ads on Bybits P2P platform.
2025-07-29 17:27:41
Be careful not to be fooled by fake Customer Support agents. Real Customer Support agents have a blue checkmark next to their profile picture.
2025-07-29 17:27:54
+796370....
2025-07-29 17:27:59
I
isa v zakone (Buyer)привет
2025-07-29 17:28:01
I
isa v zakone (Buyer)озон банк?
2025-07-29 17:28:10
I
isa v zakone (Buyer)и ФИО пдл
2025-07-29 17:28:25
привет, да
2025-07-29 17:28:32
Бекаев Мовсар Хамидович
2025-07-29 17:29:15
I
isa v zakone (Buyer)3-5мин
2025-07-29 17:29:29
The buyer has successfully completed the payment. Please confirm receipt and proceed to release the coins.
2025-07-29 17:29:29
I
2025-07-29 17:29:29
The buyer has marked the payment. Please confirm that the payment proof uploaded by the buyer matches the actual amount received, and release promptly.
2025-07-29 17:29:39
ок
2025-07-29 17:33:13
I
2025-07-29 17:33:14
I
isa v zakone (Buyer)готово
2025-07-29 17:34:13
I
isa v zakone (Buyer)брат я же предупредил что быстро отправлю
2025-07-29 17:36:58
You've successfully released USDT to the buyer.Достучаться до небес
А может, меня заподозрили в том, что я мгновенно перевёл деньги с ОЗОНА в Сбербанк. Сделал я это потому, что ОЗОН Банком, как я уже объяснил, не пользуюсь, кроме покупок на самом OZON. Этот перевод на 197 000 по ордеру ByBit — единственный перевод за всё время существования моих счётов в ОЗОН Банке, не связанный с покупкой товара на маркетплейсе.
В любом случае на следующий день я узнал, что меня внесли в список по 161-ФЗ, потому что Сбер не позволяет войти в приложение. Я пошёл гуглить, что это такое, потому что обычные люди понятия не имеют, что такой закон вообще существует.
Обращаю внимание: мне никто не позвонил, не написал и не прислал письма — абсолютно никакой информации. Единственное, как я узнал о проблеме, — это по факту блокировки банковских приложений.
Поскольку первое сообщение я увидел именно в Сбере, а потом в Т-Банке (двух банках, которыми я реально пользуюсь всю жизнь), я даже не подозревал, что это ОЗОН Банк внес меня в список мошенников.
Т-Банк постарался в чём-то разобраться, задавал вопросы — в общем, хоть какая-то иллюзия помощи была.
Сбербанк, после 30 минут уговоров и просьб объяснить, что случилось, выслал весь ФЗ на 45 страниц и сказал, что не может дать конкретную причину; я могу только читать закон и пытаться выбрать вариант, который меня устроит. А вариантов там уйма — от необычной активности SMS до подозрения по ассоциации с другим подозрительным человеком. Короче — никакого толку.
Поскольку ОЗОН Банком я, как уже объяснил, не пользуюсь, я даже не пытался их о чём-то спрашивать. Вместо этого пошёл на «Авито», погуглил юристов и нанял человека, который обещал помочь. Человек написал за меня заявления и сказал подписать и отправить их в ЦБ, что я и сделал 7 августа 2025 г. И через неделю ЦБ прислал такой ответ:
Беспомощность ЦБ и молчание «озонят»
То есть Центральный банк России, который ведёт этот «чёрный список» и регулирует добавление и удаление данных, говорит: «мы ничего не можем, выясняйте с ОЗОН Банком, мы вам мотивированно отказываем». В ЦБ очень любят слово «мотивация» — очень мотивированные люди, практически в каждом ответе так и пишут, что у них все решения мотивированные, и ничего что не говорят чем именно они мотивированны, наверное насмотрелись Тони Роббинса…
В общем, я позвонил в ОЗОН Банк, на что меня робот отправил куда подальше, сказав, что я заблокирован и не могу быть обслужен. Да — техподдержка банка, который меня заблокировал, блокирует мои звонки с вопросами о блокировке! Кстати, вы когда-нибудь пробовали докрутить сайт OZON до конца, чтобы найти их контакты? Попробуйте — это весело. ))
Тех поддержка Ozon Банка:
Пошел писать в чат и он оказывается тоже заблокирован!

Написал им на почту на help@finance.ozon.ru мне ответил бот и сказал писать в чат.
Написал им на zaprosozonbank@ozon.ru впервые мне ответил человек и послал на GR@ozon.ru.
Написал на GR@ozon.ru – и мне до сих пор с него не ответили:

Это все электронные адреса, которые мне удалось найти, чтобы связаться с ОЗОН Банком.
Через несколько дней мне пришла «гениальная» идея позвонить в техподдержку с чужого телефона — что я и сделал. Оператор сказал, что ничем не может помочь и посоветовал написать в чат. Добавил, что если я нажму там на «закрыть счёт», то чат временно станет доступным, и все проблемы решатся сами собой.
Таким образом, через чат мне всё же удалось добиться ответа на своё заявление. Ответ заключался в том, что я должен обращаться в ЦБ, мол, они тоже бессильны, но при желании ЦБ всё может.
В итоге я написал в ЦБ ещё шесть писем и пару жалоб:

Почти во всех этих письмах говорилось о том, какие они сами беспомощные, и что единственный способ что-то сделать — подать в суд на инициатора.
Примерно в середине всех этих разбирательств в Т-Банке мне сообщили, что данные обо мне в ЦБ передало МВД. Это стало ещё одной неожиданной новостью. Я обсудил это с юристом, который время от времени помогал мне составлять различные заявления — бесполезные, как оказалось. Он сказал, что нужно точно выяснить, кто является инициатором, чтобы подать на него в суд: либо МВД, либо ОЗОН. ЦБ утверждает, что инициатор — ОЗОН, а Т-Банк — что МВД. МВД пишет чтобы я обращался в ЦБ.
Далее начался цикл, растянувшийся на три месяца: я пытался получить от ОЗОН Банка подтверждение или опровержение того, являются ли они инициатором всего этого кошмара.
Я нажимаю «закрыть счёт» — чат активируется, я описываю проблему. Через десять сообщений появляется живой оператор, обещает ответить в течение 24 часов, исчезает, и чат снова блокируется. Никакого ответа не следует. Я снова нажимаю «закрыть счёт» — и всё повторяется. В конце концов, они решили просто соврать:

Далее мой юрист посоветовал разослать запросы во все возможные отделы МВД. Он подготовил заявления, я начал их отправлять. Пока ждал ответов, мне позвонили с моего местного отдела уголовного розыска, пригласили на разговор и объяснили, что произошло на самом деле.
ОЗОН Банк (да, именно он всё инициировал, несмотря на свой лживый отказ) решил, что я занимаюсь отмыванием денег, и направил данные в МВД по г. Сочи — где я, к слову, никогда в жизни не был. Вероятно, они передали информацию и в ЦБ. МВД посчитало, что я мошенник, и начало рассматривать вопрос о возбуждении уголовного дела по статье об отмывании денег. Я, естественно, написал объяснительную, предоставил все документы, приведённые здесь, после чего меня отпустили.
То есть я узнал, кто и за что внёс меня в этот список, только спустя три месяца. Ни ОЗОН, ни ЦБ так и не предоставили никаких конкретных объяснений, сколько бы я ни просил.
А то, сколько раз я обращался к ОЗОН Банку с просьбой объясниться, можно увидеть на этом трёхминутном видео с прокруткой моих сообщений в их чате поддержки:
https://vkvideo.ru/video-233902439_456239018
Итог
В итоге прошло 4 месяца, потерял 15тысяч на бесполезного юриста, 11 тысяч на просрочках по кредитам и пару миллионов нервных окончаний. Я до сих пор не могу пополнить счет своего телефона, даже кто-то другой не может это сделать. Не могу заплатить автомобильные штрафы, не могу оплачивать коммуальные платежи и даже интернет. Я не могу покупать китайскую ерунду на OZON’е. Не могу заказывать еду на вынос, вынужден считать до рубля наличкой каждый раз вызывая такси.
У меня висит долг в 16 000 ₽ по кредитной карте ОЗОН Банка, и они требуют его закрыть, но я не могу, потому что единственный способ оплатить кредит — это пополнить счёт в ОЗОН Банке, чего я, разумеется, сделать не могу. Великий и могучий банк решил, что я мошенник, и мои деньги ему не нужны — но требовать их он всё же не забывает.
Также мне пришлось закрыть ИП и прекратить деятельность, потому что я не могу обрабатывать платежи, и оплачивать страховые взносы и налоги, которые до сих пор числятся за мной.

Прошло два месяца с тех пор, как я подал объяснительную в МВД. Там сказали, что материалы отправлены в Москву — а дальше «как разберутся»: через месяц, через год, а может, и никогда.
В ЦБ мне намекали что я имею право обращаться в суд, но на кого? И по какому конкретно поводу? Да и вообще, я не считаю что должен, и не собираюсь ехать куда-то, подавать на кого-то в суд, чтобы меня оправдали в нарушении на которое мне никто не указал и доказательства по которому мне никто не предоставил. Вся эта история чистый абсурд и только из-за абсурдности всего я решил выложить все документы без редактирования в оригинальном виде.
Сейчас ищу работу в России чтобы не замарачиваться с этими переводами, но без счета в банке кто меня возьмет на работу? Было бы конечно интересно устроиться на работу программистом в банк а зарплату получать по почте ))
Вот так вот, сижу и мечтаю чтобы меня опять сделали белым человеком, закрыть кредитку которую OZON навязал мне своей навязчивой рекламой, закрыть их счета, удалить аккаунт и отомстить внеся `*ozon.ru` в черный список своего файрвола.
Ещё



